En règle générale, lors de la première prise de contact, nous établissons un bilan personnalisé, pour appréhender vos problématiques patrimoniales dans leur globalité, et ensuite pouvoir adresser efficacement vos requêtes au cours de nos entretiens.
Vous aurez toujours la possibilité de choisir de ne pas réaliser ce bilan et de nous adresser une demande spécifique directement. Mais pour vous accompagner efficacement dans votre recherche, réaliser les bons diagnostics, vous délivrer un conseil et une solution adaptée à votre situation et vos besoins, ces éléments issus du bilan sont des informations précieuses pour réaliser un travail efficace en tant que courtier.
Notre approche globale du patrimoine et de la situation de nos clients, a également pour but d’identifier vos enjeux à court, moyen et long terme.
Notre objectif est de vous aider à développer votre patrimoine, tout en vous assistant face aux aléas de la vie et en prenant en compte vous préoccupations (bénéficier de revenus complémentaires, conserver l’harmonie familiale après son décès, …)
Pour vous conseiller et vous accompagner dans vos choix, nous analysons quotidiennement les marchés financiers mondiaux et étudions l’évolution du contexte économique. Nous avons développé des outils informatiques basés sur des modèles mathématiques, pour évaluer régulièrement les opportunités sur de nombreuses classes d’actifs financiers.
Nous avons mis en place différents indicateurs d’évaluation du risque, des performances, des frais, qui nous permettent d’avoir un tableau de bord synthétique, avec la possibilité de zoomer par zone géographique, secteur d’activité, type de produit.
Nous intégrons votre profil d’investisseur dans nos préconisations personnalisées. Nous avons une approche plutôt prudente en terme de propositions d’allocation en essayant de privilégier les rendements avec une vision long terme.
Malgré tous nos efforts (et l’évolution constante de nos méthodes d’analyse et de nos outils informatiques), nous ne pourrons jamais vous garantir de la pertinence de nos préconisations. Mais elles sont guidées par votre intérêt et non par notre commissionnement sur tel ou tel produit.
En tant que courtier, nous vous accompagnons dans votre réflexion et nous faisons des propositions, mais les décisions vous reviennent toujours et il s’agit de votre patrimoine. Nous vous conseillerons toujours de diversifier vos placements et si possible de vous laisser un temps de réflexion suffisant avant chaque décision importante.